留学生诈骗套路盘点 | 三个麦屯真实案例教你如何正确保护财产安全

4月以前
保护小金库的

编辑:七衡

近年来留学生作为电话诈骗的一大目标

因流散资金多、防范意识不足

再加上报案渠道局限

而备受骗子们的“青睐”


骗子们打1000个电话

只要有一个人上当受骗

就能赚得盆满钵满

而谁也不知道

自己会不会就是下一个受害者


在此,CSSA君特意为大家总结了

留学圈常见的诈骗手段和应对措施

真实案例皆由USBank工作人员提供

希望大家保持警惕

练就一双识别骗子的火眼金睛


骗局

01

“驻美领馆要求配合,步步洗脑乖乖汇钱”

        小A接到电话,对方声称是中国驻美使馆工作人员,告诉小A他涉入了一起国际刑事案件需要配合上海浦东区警察调查。然后,莫名其妙地,小A就被要求汇款给相关部门以协助调查。

        小A不相信对方,于是上网查了使馆的电话号码,发现与接到的电话号码一致,于是相信了对方。对方在提供电汇信息时给的是一个香港的地址,并且强调为保障小A安全,汇款时要告诉银行工作人员是打给家人的。

        于是,小A一一照对方要求完成了汇款。第二天,小A意识到了这可能是一个骗局,于是到银行告诉工作人员实情,但资金已无法追回。

案例分析

总有不法分子自称使馆官员

谎称当事人涉嫌非法组织或进行非法活动

被国际刑警通缉

要求当事人向其提供个人信息

并诱骗当事人汇入所谓“保证金”以帮助调查

提醒⏰

中国驻美大使馆已多次发布紧急通知

提醒留学生提高警惕,保持惊醒镇定

严防各类诈骗

领事馆不会打电话通知你处理案件!

上海浦东警察也不会向你索取各项办案用金额!

国际刑事案件也更不会要求你汇钱到香港!


US Bank的工作人员提醒大家

骗子能够通过网络电话

将显示的号码变成他们想要的任何数字

更重要的是

即使对方能说出你的名字和其他个人信息

也不能掩盖他是骗子的事实!


骗局

02

"人与人之间的信任竟换来张假支票?"

        小B在二手网站Poshmark上卖自己的旧物。没过多久就收到了来自骗子的邮件,表明自己看上其中一件标价$400的T-shirt,想要买给女儿作为生日礼物,还要了小B的手机号码。

        接下来,小B收到对方的短信要求不通过网站平台交易而转为线下交易——骗子说因为自己工资还没有到账所以希望小B先别卖掉衣服。

        对方告诉小B为了保证尽快支付,自己将这个月工资支票填写的是小B的名字和地址,并表示无比信任小B会把剩余的资金打回自己的账户。

        几天后,小B收到一张$1950的支票,而等到他去银行兑换时却被告知这是一张假支票……

案例分析

关于假支票的骗局层出不穷

不管是信任你也好

写错金额也好

对方总会声称向你寄出了一定金额的支票

希望你转账返还剩余的部分

提醒⏰

不法分子利用支票概念漏洞

和留学生对于相关知识的不清晰

用高额面值假支票换取信任

而待你上当转账

拿着支票去银行却被告知无法兑换

就再也找不到当时声称无比信任你的骗子了


大家在面对这样涉及金钱的交易时

一定要警惕警惕再警惕

如自己无法辨别

也可咨询银行的工作人员帮助识别骗局


骗局

03

“私下换汇问题重重,安全小心方是上策

        小C在某个群里看到一人发的换汇信息添加其为好友。骗子用较低汇率吸引人,并且语气看起来也特别真诚。开始小C也比较谨慎,要求对方先将美元打给他,然后他再支付人民币。

        但几番交流后,由于小C要得比较急,骗子开始变得不紧不慢,主动权逐渐由骗子掌握。小C决定先给对方转去一半金额,然而对方收了钱后就将他拉黑了,无论他再怎么努力,都无法再联系上骗子。

案例分析

我们经常可以在群里看到类似的换汇信息

    即使方便快捷但危险也相对高

很多骗子利用微信朋友圈和微信群

进行换汇宣传然后通过话术

或是假的转账截图误导当事人

再加上当事人默认对方都在一个学校

作为校友无形中多了一份信任

而这份信任也会在骗子得手逃之夭夭后变为悔恨

提醒⏰

换汇骗局由于留学生需求巨大

近几年几乎年年发生

而大家却选择性地忽略了这背后的风险

除了上当受骗遭受经济损失

私下换汇也有涉嫌洗钱犯罪的可能


通过微信等非正规渠道换汇

最大的隐患在于无法保证对方资金的来源合法化

易沦为洗钱链条的一环

外交部领事司提醒中国公民一定提高防范意识

选择正规合法渠道换汇

或事先要求对方提供证明其

资金来源合法性的证据


(*以上真实案例均由USBank工作人员提供)



CSSA君在这里再三提醒大家

别以为骗局离我们很远

等到钱财损失时却才悔不当初

对于涉及金钱的交易一定要保持警惕

遇到无法辨别的骗局也可以咨询

更为专业且经验丰富的银行工作人员


特别鸣谢在USBank工作的华人小姐姐

提供真实案例的同时

也更提醒了华人学生群体注意防范骗局

对于有相关或其他个人财产问题的同学

可以至银行网店询问

US Bank地址:389 E Campus Mall

也可以扫码加小姐姐好友咨询哦~


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